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雷鋒網(wǎng)AI金融評論消息，昨日晚間，交易量高達861億元、注冊用戶903萬多的大型P2P平臺草根投資被曝爆雷。據(jù)悉，目前已有投資人報案，經(jīng)偵介入，草根投資辦公室人去樓空。
據(jù)了解，成立于2013年的草根投資目前交易額已經(jīng)超過860億元，在行業(yè)內(nèi)屬于準一線平臺。據(jù)知情人透露其待收金額超過百億，草根投資出事，將成為此次雷潮中截至目前最大的雷。
實際上，對于草根金融的爆雷，雷鋒網(wǎng)在7月11日的《現(xiàn)場目擊 | 300億網(wǎng)貸平臺錢爸爸出事，誰的鍋？》一文文末就進行了預警。當時在在針對P2P爆雷的報道中，雷鋒網(wǎng)AI金融評論也被業(yè)內(nèi)人士提醒注意剛剛宣稱“融資23億”的草根投資，由于所涉及金額、投資人較大，故雷鋒網(wǎng)在文中并未明確指明。
當時經(jīng)雷鋒網(wǎng)調(diào)查，草根投資的確存在一定可疑之處。包括：
6月5日，草根投資總經(jīng)理金夢筆、風控總監(jiān)王磊等高管辭職（隨后負責財務(wù)集團副總張旭也于上周離職，高管團隊僅剩下董事長兼CEO金忠栲一人）；
據(jù)爆料，草根投資購買大量身份證和空殼公司造假，虛假融資、假標和自融等違規(guī)操作現(xiàn)象嚴重。今年元旦，就有消息稱金華警方發(fā)現(xiàn)了草根投資的假標事件；
與草根投資關(guān)系密切的阜興集團實際控制人朱一棟失聯(lián)，大大加大了草根爆雷的可能性；
23億元融資來得比較蹊蹺。其公告中提及的上市公司洲際油氣在今年3月以“重大資產(chǎn)重組”為名停牌，市值約為89億。在了解了該公司的經(jīng)營情況及股民風評后，雷鋒網(wǎng)第一感覺是，這筆“投資”可能有問題；
關(guān)于這次P2P爆雷潮的起因，業(yè)內(nèi)有“溫州幫天仙局”的說法。而草根投資拉上市公司大股東做背書背后的操作，與溫州人盧某等在投之家等項目上的玩法如出一轍，也有爆料稱草根這一波操作背后正是盧某，這也引起了我們的警惕。
事后另據(jù)互金狗（p2cgou）收到的草根投資內(nèi)部員工發(fā)來爆料郵件稱，此前草根聲稱的那筆由洲際油氣領(lǐng)投的23億元D輪融資，實際上是金忠栲自導自演的一出戲。實際情況是，一年前，金忠栲借給了洲際油氣數(shù)億元。此后，洲際油氣一直未能還上這筆錢，欠下了一個很大的人情。于是一年后，洲際油氣配合草根投資演出了一場戲：金忠栲先打了5億元給洲際油氣，再由洲際油氣打回給草根投資。這樣就編造一筆融資假象。
爆料稱，草根CEO金忠栲實際控制的基石創(chuàng)新以浙江翰晟攜創(chuàng)實業(yè)有限公司為標的融資，資金進入公司后劃款至個人卡上挪用。用融資來的資金炒股票后爆倉，資金鏈面臨崩盤。目前基石創(chuàng)新位于上海企業(yè)天地的辦公室已空置，面臨清盤。
除此之外，草根投資還與不久前剛跑路的阜興集團關(guān)系匪淺，有理由相信，草根的爆雷和阜興的跑路之間有直接關(guān)系。
草根投資與于阜興集團的關(guān)系在P2P圈子中并不是什么秘密。此前阜興集團曾宣布將旗下控股子公司“中投融”轉(zhuǎn)讓給草根投資，而草根投資的多個投資方也被指與阜興集團有關(guān)：據(jù)互金遠望號深扒，草根投資B輪融資方的LP為常州凱佳，占股10.5%。常州凱佳的控股股東常進文是江蘇卓群納米稀土股份有限公司董事。該公司實際控人為上市公司大連電瓷大股東朱冠成（朱一棟之父）。C輪融資方華聞傳媒的實際控制人朱金玲，是朱冠成的侄女。華聞傳媒的總裁王源，同時也是阜興金控集團副總裁。此外，2017年草根投資被爆出神秘借款方在平臺融資過億。該借款人杭州鋇耐貿(mào)易有限公司也是“阜興系”旗下公司。
另據(jù)草根投資內(nèi)部人員透露，金忠栲是阜興集團董事長朱一棟的迷弟，兩家企業(yè)資金來往極為頻繁。阜興在上海企業(yè)天地26、27層，金忠栲的基石創(chuàng)新在23樓。
據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，在這一波金融監(jiān)管中，阜興系、溫州幫等違規(guī)操作已經(jīng)引起了相關(guān)部門的注意。今年6月中旬上海陸家嘴金融論壇上，央行黨委書記、銀保監(jiān)會主席郭樹清就針對防范化解金融風險進行了重要講話，隨后6月末上海意隆財富投資管理有限公司、上海阜興實業(yè)集團有限公司實際控制人朱一棟被曝失聯(lián)，證監(jiān)會主席劉士余親自帶隊調(diào)查“阜興事件”，從6月起也開始掀起P2P的爆雷潮，從上海、杭州等地開始波及全國（投之家雖是深圳項目，但背后運作人為海派人士），此次草根投資爆雷也正是這一系列事件的連鎖反應。
近期以來P2P行業(yè)爆雷不斷，與爆雷潮相伴而來的還有P2P的污名化，不少P2P起家的老牌公司均進行了相應的分割和隔離，對外宣傳上也盡量低調(diào)不提P2P，甚至有傳出某Top 3的老牌P2P公司計劃退出行業(yè)的傳聞。但在對這個行業(yè)進一步分析了解之后，我們注意到盡管爆雷不斷，2018年6月份以來，網(wǎng)貸行業(yè)的投資者依舊活躍，這一波的爆雷潮的發(fā)生除了監(jiān)管合規(guī)化的原因之外，還與整個市場的金融大環(huán)境相關(guān)。考慮到對互金“合規(guī)經(jīng)營”的大方面并未有實質(zhì)性變化，結(jié)合與貨幣政策，我們判斷此次草根金融的爆雷可能是這次P2P的爆雷潮進入下半場的一個標志性事件，而在經(jīng)歷過這一波合規(guī)性整治引發(fā)的爆雷之后，P2P行業(yè)有望在今年Q4進入一個新的發(fā)展階段，在這一次的去偽求真之后，才知道哪些平臺能夠靠得住，畢竟，“打不死的鳥是鳳凰”。
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